Transaktion 1
Gewinn / Verlust: 6.000 €
Bitcoin-Steuer
Bitcoin-Steuer-Rechner 2026
Vereinfachte Modellrechnung für private Bitcoin-Verkäufe in Deutschland.
Eingaben
Bitcoin-Verkäufe eingeben
Erfasse private Bitcoin-Verkäufe als vereinfachte Modellrechnung. Jede Transaktion ist automatisch eine Bitcoin-Transaktion.
Transaktion 2
Gewinn / Verlust: 6.000 €
Steuerliche Situation
Ergebnis
Geschätzte Bitcoin-Steuer 2.574 €
Steuerlich relevanter Gewinn 6.000 €
Netto-Gewinn nach geschätzter Steuer 9.426 €
Voraussichtlich steuerfrei eingeordnet 6.000 €
Freigrenze private Verkäufe 1.000 €
Detailrechnung
- Gewinne innerhalb der Haltefrist
- 6.000 €
- Gewinne außerhalb der Haltefrist
- 6.000 €
- Verluste innerhalb der Haltefrist
- 0 €
- Verlustvortrag
- 0 €
- Gewinn nach Verlustverrechnung
- 6.000 €
- Freigrenzen-Hinweis
- Unter der Freigrenze angesetzt
- Zu berücksichtigender Gewinn
- 6.000 €
- Geschätzte Steuer
- 2.574 €
- Netto-Gewinn
- 9.426 €
Die Schätzung nutzt eine vereinfachte Einkommensteuer-Differenz und ersetzt keine Steuerberatung. Sie zeigt nur,
wie Bitcoin-Gewinne in diesem Modell ungefähr wirken könnten.
Transaktion
Gewinn / Verlust: 0 EUR
Einordnung
Bitcoin-Steuer 2026: Das musst du wissen
Private Bitcoin-Verkäufe können in Deutschland steuerlich relevant sein, wenn zwischen Anschaffung und Verkauf weniger als ein Jahr liegt und ein Gewinn entsteht. Dieser Rechner bildet diese Logik stark vereinfacht ab.
Haltefrist bei Bitcoin
Bitcoin-Verkäufe nach mehr als einem Jahr Haltedauer werden im Rechner separat als voraussichtlich steuerfrei eingeordnet. Das ist eine zeitliche Modellannahme und keine verbindliche Prüfung deines Einzelfalls.
Freigrenze vs. Freibetrag
Der Rechner arbeitet mit einer Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte. Wird sie überschritten, behandelt das Modell den relevanten Bitcoin-Gewinn vollständig als zu berücksichtigenden Gewinn.
Persönlicher Steuersatz bei Bitcoin-Verkäufen
Bitcoin-Gewinne aus privaten Verkäufen werden in diesem Modell nicht mit Abgeltungsteuer gerechnet. Stattdessen schätzt der Rechner die zusätzliche Belastung über dein zu versteuerndes Einkommen ohne Bitcoin.
Verlustverrechnung bei Bitcoin
Verluste innerhalb der Haltefrist und ein angegebener Verlustvortrag mindern in der Modellrechnung die relevanten Bitcoin-Gewinne. Die echte steuerliche Behandlung kann im Einzelfall abweichen.
FIFO bei mehreren Bitcoin-Käufen
Bei mehreren Bitcoin-Käufen kann die Zuordnung der verkauften BTC entscheidend sein. Dieser Rechner nimmt keine automatische FIFO-Aufteilung vor, sondern rechnet mit den von dir eingegebenen Transaktionen.
Wann ein Steuerberater sinnvoll ist
Sinnvoll ist Beratung vor allem bei vielen Käufen, Teilverkäufen, unvollständiger Dokumentation, Verlustvorträgen oder größeren Bitcoin-Gewinnen. Der Rechner ersetzt keine verbindliche steuerliche Einordnung.
Häufige Fragen
Ist der Bitcoin-Steuer-Rechner eine Steuerberatung?
Nein. Der Rechner liefert nur eine vereinfachte Modellrechnung für private Bitcoin-Verkäufe in Deutschland und ersetzt keine Steuerberatung.
Warum unterscheidet der Rechner nach Haltedauer?
Die Haltedauer ist bei privaten Bitcoin-Verkäufen zentral. Der Rechner modelliert vereinfacht, ob ein Verkauf unter oder über einem Jahr gehalten wurde.
Was bedeutet die Freigrenze bei Bitcoin-Gewinnen?
Die Freigrenze bedeutet in dieser Modellrechnung: Liegt der relevante Gewinn nach Verlustverrechnung nicht über der Grenze, wird keine Bitcoin-Steuer geschätzt. Wird sie überschritten, kann der gesamte relevante Gewinn steuerlich zählen.
Berücksichtigt der Rechner mehrere Bitcoin-Käufe exakt nach FIFO?
Nein. Für FIFO und mehrere Bitcoin-Käufe musst du die Transaktionen passend vorbereiten. Der Rechner modelliert nur vereinfachte Bitcoin-Verkäufe mit Anschaffung und Erlös.
Die Rechner liefern vereinfachte Modellrechnungen. Sie ersetzen keine Steuerberatung, Rechtsberatung oder Anlageberatung.